МОСКВА, 21 фев - РИА Новости. Qiwi-кошельки не обеспечивали прозрачности, происхождение средств было крайне сложно отследить, так как идентификация клиента была необязательной, рассказали РИА Новости опрошенные эксперты.

       Банк России в среду отозвал лицензию на осуществление банковских операций у "Киви банка", который является оператором для "Qiwi кошелька". По мнению регулятора, банк систематически нарушал "антиотмывочное" законодательство, был вовлечен в расчеты с теневым бизнесом, включая криптообменники и нелегальные онлайн-казино, открывал Qiwi-кошельки с использованием личных данных физлиц без их ведома и проводил по ним операции. Регулятор направил в правоохранительные органы информацию об операциях банка, имеющих признаки уголовных преступлений.

       "Решение регулятора связано с тем, что Qiwi-кошельки не обеспечивали прозрачности. Происхождение средств было крайне сложно отследить, и они вполне могли использоваться для легализации доходов, полученных преступным путем", - комментирует старший управляющий партнер юридической компании PG Partners Петр Гусятников.

       С ним согласен финансовый эксперт, автор проекта "Экономизм" Алексей Кричевский. Он считает, что "если бы кошельки использовались чисто для оборота криптовалют, то, скорее всего, ЦБ ограничился бы чем-нибудь менее категоричным".

       "Киви Банк" 13:00

       Поделиться

       "Учитывая почти полную анонимность сервиса - для получения кошелька нужен был только номер телефона - такое решение ЦБ (отзыв лицензии - ред.) можно назвать логичным. А факт того, что компания работала во всем СНГ, давал возможность подумать о том, что через кошельки могли направляться деньги на Украину", - отмечает эксперт.

       Кричевский считает, что рассматривать эту ситуацию с отзывом лицензии как тренд в банковском сегменте нельзя, потому что "Киви банк" - это банк, который фактически был нужен для обслуживания кошельков, как таковой масштабной работы в других направлениях он не вел.

       Главный исполнительный директор европейского брокера Mind Money Юлия Хандошко считает, что на смену Qiwi придут другие платежные платформы.

       "Qiwi – не последнее платежное решение, и тут на смену придут другие возможности рынка. Что касается букмекеров и прочего бизнеса, предлагаю разделить на легальный, у кого есть лицензия на ведение деятельности в России, и нелегальный бизнесы. У первых как раз не будет каких-либо проблем с подключением других платежных платформ. В то же время у вторых – форекса и не лицензированных букмекеров, более сложная ситуация. Тем не менее думаю, и они найдут выход. Qiwi – крупнейшая и популярная платежная система на российском рынке, но не единственная", - отметила она.

       ЦБ рассказал о возврате средств вкладчикам КИВИ Банка 10:46

       Поделиться