Необходимости в дополнительном контроле за денежными транзакциями граждан, которые предлагает к ноябрю ввести кабмин по своей ？дорожной карте？, нет. Об этом ？Газете.Ru？ заявил бывший глава Центробанка, председатель наблюдательного совета банка ВТБ Сергей Дубинин. Он назвал этот пункт ？желанием вернуться к дискуссии о криптовалютах？.

       По словам Дубинина, банки уже отслеживают операции физлиц – в рамках рекомендаций ЦБ 16-МР, введенных в сентябре 2021 года. ？Ничего нового я в этом не вижу. Это часть того, что по сути уже исполняется. Специального повода для новых мер скорее всего нет, разве что будет идти обсуждение, как регулировать криптовалюты？, — объяснил Дубинин.

       Однако желание правительства дополнительно контролировать транзакции россиян вызывает вопросы, считает экс-глава ЦБ. ？Если бы правительство решило отслеживать операции, выраженные в криптовалюте, было бы понятно, зачем этот пункт в ？дорожной карте？, а если в рублях – то причем здесь криптовалюта? Зачем это положение в дорожной карте?？ — сказал он.

       Дубинин не исключил, что после ноября банкам придется дополнительно давать отчетность по операциям с криптовалютой. Оценку риска таких операций бывший председатель Центробанка назвал ？головной болью？ для кредитных организаций.

       7 февраля ？Известия？ сообщили, что правительство подготовило ？дорожную карту？ по регулированию криптовалют. Один из пунктов документа предполагает, что банки будут обязаны оперативно блокировать операции с ？необычно большим количеством？ адресатов — более десяти в день и более 50 в месяц, а также более 30 трансакций с физлицами в день, переводы на суммы более 100 тыс. рублей в день, более 1 млн рублей в месяц.

       Дополнительный контроль, как считают в кабмине, позволит эффективнее бороться с отмыванием преступных доходов, денег от незаконной предпринимательской деятельности, включая онлайн-казино, форекс-дилеров, организаторов финансовых пирамид, а также для совершения операций в криптовалютных обменниках.