В 2021 году большинство выявленных Банком России нелегальных форекс-дилеров перешли на криптовалюты. Об этом рассказал на пресс-конференции в среду, 16 февраля, директор департамента противодействия недобросовестным практикам регулятора Валерий Лях.

       Банковская спецоперация: контроль за счетами граждан усилят

       Могут ли из-за этого возникнуть проблемы у законопослушных россиян

       По его словам, они хорошо ориентируются в медиапространстве и понимают, какие направления сейчас максимально востребованы.

       В качестве наиболее существенных рисков на будущее Лях назвал социальные сети, которые все больше осваивают мошенники, особенно с учетом развития метавселенных.

       На пресс-конференции также рассказали, что в прошлом году ЦБ выявил 2679 субъектов — компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей — с признаками нелегальной деятельности, в том числе 871 субъект с признаками финансовых пирамид.

       Всего субъектов-нелегалов выявили на 73% больше, чем годом ранее.

       В России сейчас обсуждают судьбу криптовалют. 20 января ЦБ выпустил доклад, в котором выступил за запрет оборота и выпуска цифровых валют на территории России. Регулятор предложил ввести ответственность для российских юридических и физических лиц за нарушение запрета на использование криптовалюты в качестве платежного средства. По мнению аналитиков Центробанка, криптовалюты создают риски для российского финансового рынка, они могут нести системные угрозы при отсутствии ограничений и вовлечении в рынок банков и других финансовых организаций.

       Позицию Банка России не поддержали ведомства, включая Минфин, Росфинмониторинг и Минцифры. В результате правительство утвердило дорожную карту из 15 пунктов по регулированию отрасли до конца 2022 года.

       Позже правительство официально встало на сторону Минфина в споре с ЦБ о необходимости регулирования криптовалют и 7 февраля утвердило концепцию министерства. Соответствующий законопроект ведомству совместно с Центробанком поручили внести в правительство до 18 февраля.

       Она предусматривает проведение криптовалютных операций через российские банки, лицензирование операторов таких трансакций, введение лимитов для неквалифицированных инвесторов и идентификацию владельцев цифровых валют. Будут отслеживаться IP-адреса, которые используются для проведения операций. Также предусматривается введение дополнительных требований к заграничным криптобиржам. Минфин выступил за регулирование майнинга и занимается проработкой вопросов ограничений в отношении рекламы криптовалют.

       Кроме того, правительство рекомендовало банкам до конца ноября усилить контроль за денежными операциями своих клиентов — выявлять подозрительные счета и постоянно отслеживать транзакции. Такая задача поставлена перед Банком России в дорожной карте правительства по регулированию криптовалют.

       В некоторых крупных организациях заявили ？Известиям？, что банки уже применяют рекомендации по усилению контроля за операциями физлиц. Они направлены против платежей участников теневого игорного бизнеса, криптообменников, нелегальных форекс-дилеров и организаторов финансовых пирамид.