Банкиры подвели первые итоги использования антиотмывочной платформы ЦБ ？Знай своего клиента？ (ЗСК) – также известная как ？светофор？, она заработала в полную силу с 1 июля. Несмотря на ряд преимуществ платформы, у банков растут трудозатраты и они нуждаются в дополнительной методологии от регулятора. Это следует из итогов опроса Ассоциации банков России (АБР). Документ есть у ？Ведомостей？, его подлинность подтвердил вице-президент объединения Алексей Войлуков. В опросе приняло участие 59 респондентов, среди которых есть как универсальные банки, в том числе системно значимые, так и с базовой лицензией.

       Платформа ЗСК создана ЦБ, чтобы кредитные организации могли оценивать своих клиентов на причастность к сомнительным операциям. С 1 июля к платформе, как заверял ЦБ, подключились все банки. Юридические лица и индивидуальные предприниматели (ИП), согласно новому принципу, делятся на три группы в зависимости от степени риска. Банк России сравнил этот принцип со светофором: если клиент в ？красной？ зоне, то банк должен незамедлительно установить запрет на проведение практически всех транзакций, ？желтые？ находятся под пристальным вниманием, операции с ？зелеными？ клиентами должны проводиться банками беспрепятственно. К ？зеленой？ группе, по оценке регулятора, принадлежит около 99% компаний, к ？желтой？ – 0,3%, к ？красной？ – 0,7%. Сервис ЦБ располагает сведениями о 7 млн юридических лиц и ИП.

       Вы видите 10% этого материала

       Подпишитесь, чтобы дочитать статью и получить полный доступ к другим закрытым материалам

       Я уже подписчик