В 2021 году Центробанк выявил 2679 субъектов — компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей — с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид. Это на 73% больше, чем годом ранее. Об этом говорится в сообщении регулятора, которое поступило в редакцию ？Известий？ в среду, 16 февраля.

       Субъекты с признаками финансовых пирамид

       Из общего числа выявленных нелегалов 871 субъект был с признаками деятельности именно финпирамиды. Их в прошлом году выявляли почти в четыре раза больше, чем годом ранее.

       Рухнувшие пирамиды: как россияне теряют деньги на мошеннических схемах

       Мошенники продолжают обирать наивных граждан

       По данным регулятора, злоумышленники вовлекали людей в свои схемы, играя на возросшем интересе граждан к денежному рынку — почти все они обещали потенциальным жертвам ？помощь в инвестировании？. При этом более 80% финансовых пирамид действовали в интернете. Их организаторы привлекали для распространения рекламы в том числе популярных блогеров, а также использовали в качестве ？приманки？ названия и бренды крупнейших российских и иностранных фирм.

       Более половины (52,8%) таких проектов привлекали средства в криптовалюте или рекламировали вложения в различные несуществующие криптовалютные активы. Зачастую мошенники, пользуясь недостаточной цифровой и финансовой грамотностью потребителей, предлагали им участие в ？производстве криптомонет？, ？майнинге？ с помощью мобильных телефонов.

       Выросло и число финпирамид, действовавших под видом онлайн-игр.

       Субъекты с признаками нелегального профучастника рынка ценных бумаг

       Также 860 выявленных субъектов были с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Подавляющее большинство из них — 812 — предлагали услуги форекс-дилеров. Практически все они действовали в интернете.

       ？Более чем двукратный рост числа выявленных нелегальных профучастников (по сравнению с 2020 годом) связан в том числе с популярностью темы инвестиций на рынке ценных бумаг у потребителей, чем и воспользовались мошенники？, — подчеркнули в ЦБ.

       Стоит отметить, что многие нелегальные форекс-дилеры для привлечения клиентов заявляли о наличии лицензии иностранного регулятора. Однако в основном иностранные лицензии оказывались фиктивными.

       В ЦБ подчеркнули, что для работы на отечественном рынке ценных бумаг профессиональный участник должен иметь лицензию российского регулятора.

       Субъекты с признаками нелегального кредитора

       Кроме того, в 2021 году регулятор выявил 948 субъектов с признаками нелегальных кредиторов. Из них 355 компаний незаконно использовали в наименовании слова, указывающие на осуществление микрофинансовой деятельности (МФО).

       Почти треть субъектов с признаками деятельности нелегального кредитора вводили потребителей в заблуждение, прикрываясь статусом МФО — они использовали его в своем наименовании либо публиковали у себя на сайте недействующую лицензию Центробанка.

       В том числе в прошлом году регулятор выявил 60 организаций, которые занимались нелегальным кредитованием под видом возвратного лизинга. За 2019–2020 годы была выявлена 121 такая организация.

       По данным ЦБ, рост числа субъектов с признаками нелегальной деятельности объясняется рядом факторов. Компании-нелегалы всё активнее используют для привлечения клиентов интернет, соцсети и мессенджеры. Современные технологии позволили организаторам пирамид удешевить создание новых и реанимировать старые проекты.

       ？Банк России в ответ на эти вызовы усовершенствовал процесс мониторинга подобных проектов, что повысило эффективность их выявления. Также сократились сроки блокировки сайтов нелегальных организаций и финансовых пирамид？, — говорится в сообщении регулятора.

       ЦБ публикует сведения о выявленных компаниях с признаками нелегальной деятельности с июня прошлого года. Регулятор взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами по противодействию нелегальным компаниям и финансовым пирамидам, а также с регистраторами доменных имен.

       В 2021 году по результатам рассмотрения материалов, направленных Центробанком, в том числе в предшествующие годы, было возбуждено более 130 уголовных дел, около 490 — административных. Также было принято более 3,7 тыс. иных мер реагирования, в том числе разделегировано или ограничен доступ более чем к 3 тыс. сайтов нелегальных участников рынка и финансовых пирамид.

       Кроме того, был принят закон, позволяющий Банку России инициировать внесудебную блокировку сайтов, распространяющих информацию о финансовых пирамидах, и сайтов нелегальных участников финансового рынка. Закон вступил в силу 1 декабря 2021 года. Подчеркивается, что это повысило скорость ограничения доступа к таким интернет-ресурсам.

       В октябре в ЦБ сообщили, что россияне до сих пор теряют в финансовых пирамидах от 50 тыс. до 100 тыс. рублей.