МОСКВА, 10 сентября. /ТАСС/. ЦБ РФ определил критерии для выявления банками платежных инструментов, используемых теневым бизнесом. Они приводятся в методических рекомендациях, опубликованных на сайте регулятора.

       "Регулятор определил критерии, которые позволят банкам выявлять платежные инструменты (платежные карты и электронные кошельки), используемые теневым бизнесом - незаконными онлайн-казино, организаторами финансовых пирамид, нелегальными форекс-дилерами, криптовалютными интернет-обменниками", - отмечает Банк России.

       В ЦБ пояснили, что участники теневого бизнеса осуществляют прием платежей от граждан (физических лиц, пользующихся такими услугами) и обратные выплаты не со своих расчетных счетов, а с подконтрольных им банковских карт и электронных кошельков, зачастую оформленных на подставных физических лиц. При этом по таким платежным инструментам не оплачиваются повседневные покупки, коммунальные и прочие услуги, но в то же время с помощью этих карт проводятся необычные по частоте совершения и суммам операции.

       Банк России дает рекомендации кредитным организациям оперативно выявлять подозрительные карты и кошельки и применять в отношении подобных инструментов противолегализационные меры. Банкам, как отмечается, следует обеспечить необходимую защиту P2P-сервисов, чтобы их нельзя было использовать для проведения подозрительных операций. Кредитным организациям, предоставляющим "онлайн-сервисы" для перевода физическими лицами денежных средств, электронных денежных средств, ЦБ рекомендует проводить оценку эффективности мероприятий по недопущению использования "онлайн-сервисов" с применением специального программного обеспечения не реже одного раза в течение шести месяцев.

       Указанные в документе меры направлены на защиту интересов потребителей и сокращение подозрительных операций.