МОСКВА, 28 мар – РИА Новости. Перевод клиента может быть заморожен банком, если тот заподозрит признаки мошенничества либо противоправной активности, рассказала агентству “Прайм” аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.

       Она условно разделила причины возможной заморозки на две группы. В первую входит противодействие мошенничеству. Признаки – наличие уголовного дела против получателя, информация о том, что счет адресата уже был замешан в мошеннических сделках или находится в черном списке Банка России.

       Эксперты рассказали об уязвимости банковских приложений

       26 марта, 05:57

       Поделиться

       “Если получатель перевода содержится в базе Банка России, операцию приостановят на два дня. После этого периода охлаждения, при желании клиента, перевод осуществят, но банк не будет нести за него финансовую ответственность", - пояснила Бочкина.

       Реклама

       Во вторую группу входят переводы, имеющие признаки отмывания денег или иной противоправной деятельности. Здесь обращают внимание на значительные суммы, большое количество получателей и транзакций, списание средств сразу после зачисления. Во всех случаях банк вправе заморозить операцию и даже вовсе забанить подозрительного клиента, заключила эксперт.

       Эксперт рассказал, почему мошенники реже пытаются подобрать пароль

       15 марта, 08:54

       Поделиться