Альфа-Банк совместно с ？Алроса？ дали старт цифровым финансовым активам (ЦФА), привязанным к продажам крупных редких бриллиантов инвестиционного класса с гарантированной валютной доходностью. Новый инструмент ？Цифровые караты？ запущен на блокчейн-платформе ？А-Токен？ Альфа-Банка. Средняя ожидаемая доходность в иностранной валюте — до 8 процентов на горизонте до одного года.

       Базовым активом в первом продукте ？Цифровых карат？ стал уникальный желтый бриллиант фантазийной формы огранки ？Кушон？ весом 11,49 карата, представленный по программе ALROSA Diamond Exclusive в рамках партнерства между ？Алроса？ и Альфа-Банком.

       ？Цифровые караты？ позволяют инвесторам участвовать в прибыли от будущей продажи бриллианта, предоставляя сниженный порог входа в инвестиции — цена за 1 ЦФА составляет 8 301,5 доллара США Токенизация продукта обеспечивает легкий вход и выход из инвестиций, а также низкий спред на покупку и продажу.

       Общий объем эмиссии составил 70 ЦФА или 70 процентов от стоимости бриллианта. Оставшиеся 30 процентов сохраняются в собственности ？Алроса？ — это гарантирует инвесторам продажу цифровых бриллиантов на условиях лучшей цены и стопроцентную защиту суммы начальной инвестиции в долларах США. Продукт номинирован в долларах США с расчетами в рублях. ЦФА выпускается сроком на 12 месяцев с возможностью досрочного погашения со стороны эмитента в случае, если бриллиант будет продан до истечения 12 месяцев. Уникальный инвестиционный продукт ？Цифровые караты？ доступен только клиентам ？А-Клуба？, закрытого делового сообщества Альфа-Банка. В дальнейшем продукт может быть распространен на более широкий круг инвесторов.

       ？Для альтернативных инвестиций это — удобный цифровой и капиталоемкий инструмент. Драгоценные камни оцениваются в валюте и защищают от девальвации, при этом предлагаемая структура инструмента "Цифровой карат" также гарантирует 100 процентов возврат суммы начальной инвестиции в валюте. Мы рады предложить клиентам "А-Клуба" возможность инвестировать в традиционный актив в инновационном формате ЦФА？, — рассказала руководитель ？А-Клуба？ Алина Назарова.

       ？Цифровые караты？ от ？Алроса？ являются передовым продуктом в своем роде и становятся логичным этапом развития инвестиций в реальные активы, такие как бриллианты, уверена руководитель программы ALROSA Diamond Exclusive Елена Суховеева. П ее словам, интерес к этим активам растет — только за 2023 год количество сделок с инвестиционными бриллиантами выросло в 2,3 раза.

       ？Бриллианты инвестиционного класса традиционно рассматриваются инвесторами как защитный инструмент с наилучшим соотношением дохода к волатильности. Использование новых финансовых технологий позволяет сделать доступным уникальный инвестиционный продукт, которым прежде могли воспользоваться только участники закрытого клуба инвесторов и коллекционеров？, — отметила Елена Суховеева.

       Платформа ？А-Токен？ имеет прямую интеграцию с Альфа-Банком в качестве расчетно-клирингового агента. Это позволяет моментально осуществлять операции, проводить расчеты с инвесторами и выполнять функцию налогового агента для физических лиц. Альфа-Банк выпустил 98 цифровых финансовых активов (ЦФА) на общую сумму 49,6 миллиарда рублей, что составляет более 50 процентов общего объема в России, который превышает 70 миллиардов рублей.

       К инвестиционным бриллиантам относят бесцветные бриллианты массой от двух карат высоких характеристик цвета и качества — от D до H (от полностью до почти бесцветного) и чистоты от IF до VS2 (от идеально прозрачных до содержащих малые и трудноразличимые включения), а также бриллианты фантазийных цветов (fancy diamonds). В коллекции ALROSA Diamond Exclusive это желтые и розовые бриллианты. В силу исключительной редкости даже относительно небольшие бриллианты фантазийных цветов высоко ценятся и обладают значительным инвестиционным потенциалом. Чем насыщеннее цвет бриллианта — тем выше его стоимость.

       Бриллианты инвестиционного класса — популярные предметы торгов на аукционах Sotheby’s, Christies.

       Инвестиционный бриллиант из коллекции ALROSA Diamond Exclusive. Характеристики:

       Масса 11,49 карата Форма ？Кушон？ Цвет FANCY VIVID YELLOW Чистота VVS1 Сертификат соответствия

       https://www.gem-center.ru/reports_20230327%D0%91-37287.htm

       Инвестиционная привлекательность и стоимость цветных бриллиантов обусловлены их редкостью. Драгоценные камни массой 3 карата и более составляют всего 1-2 процента от общего объема добычи алмазов в мире. В 2022 году на аукционах Sotheby’s и Christie’s было продано желтых бриллиантов суммарно весом около 490 карат, что составляет всего 0,0004 процента от общего объема добытых в мире алмазов за тот же период.