Центробанк придумал новый способ борьбы с отмыванием денег россиянами. Он предполагает распространение принципа ？Знай своего клиента？ на физических лиц — клиентов банков, рассказал глава департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский, которого цитирует ？Интерфакс？.

       Материалы по теме 00:01 — 13 сентября

       Вопреки всему. Первая в мире страна перешла на биткоин. К чему это приведет?

       00:01 — 24 августа

       Бьют своих. Зачем в Китае вводят санкции против богатейших компаний страны?

       ？Конечно, после того, как мы обкатаем эту платформу на юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, безусловно, будем распространять ее действие и на физических лиц？, — отметил Ясинский, назвав физических лиц более тонкой категорией по сравнению с юридическими и индивидуальными предпринимателями (ИП).

       По словам Ясинского, распространение действия принципа ？Знай своего клиента？ на физлиц может произойти в течение 1-1,5 года. В декабре ЦБ собирается протестировать систему на 30 банках, после чего распространить эксперимент на все отечественные кредитные организации во втором квартале 2022-го.

       В настоящее время ЦБ разрабатывает платформу ？Знай своего клиента？ для юрлиц и ИП. Ожидается, что им будут присваивать один из трех уровней ？антиотмывочного？ риска: низкий, средний или высокий. В зависимости от этого банки обязаны будут отслеживать и контролировать их операции в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.