В связи с внедрением ？антиотмывочного？ сервиса, платформы ЦБ ？Знай своего клиента？ (ЗСК) Центробанка, ожидается снижение количества отказов клиентам банков на основании подозрения в отмывании преступных доходов либо в финансировнаии терроризма, поскольку закон ограничивает применение такой меры кредитными организациями к низкорисковым клиентам. Об этом заявили ？Известиям？ в пресс-службе Росфинмониторинга в пятницу, 1 июля.

       Платформа и содержание: банки начали оценивать клиентов по принципу светофора

       Как внедрение ？антиотмывочного？ сервиса ЦБ отразится на числе блокировок счетов и отказов в обслуживании

       1 июля 2022 начинает работать платформа ？Знай своего клиента？, тестирование которой Банк России начал в декабре 2021 года. В ПСБ, Абсолют Банке, ？Зените？, Росбанке, ？Ренессанс Кредите？, ？Открытии？ и крымском РНКБ заявили, что готовы подключиться к платформе в установленные сроки. По требованию платформы банки должны направлять в ЦБ информацию о клиентах-юрлицах. На основе этой информации регулятор делит предприятия по уровням риска и присваивает им статус: ？зеленый？, ？желтый？ или ？красный？. Затем эта информация перенаправляется в другие кредитные организации. С помощью нововведения банки могут оценить клиента, основываясь в том числе на консолидированных сведениях.

       В Росфинмониторинге отметили, что система представляет собой информационный сервис, позволяющий в онлайн-режиме получать дополнительную информацию об уровне риска клиента банка и снизить нагрузку на указанные организации, отнеся добросовестных клиентов к категории низкорисковых.

       В пресс-службе добавили, что ЗСК затрагивает только клиентов — юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Распространять подобный механизм на физлиц пока не планируется.