Банки до конца ноября усилят контроль за денежными операциями своих клиентов. Они должны будут оперативно выявлять подозрительные счета и постоянно отслеживать трансакции. Такая задача поставлена перед ЦБ в дорожной карте правительства по регулированию криптовалют (есть у ？Известий？).

       Через порог: от валютного контроля освободят операции до 600 тыс. рублей

       Почему ЦБ смягчает подход к регулированию трансграничных перечислений

       Речь идет о внедрении методических рекомендаций ЦБ о повышении внимания банков к отдельным операциям граждан, которые были утверждены в сентябре прошлого года. Для борьбы с нелегальными трансакциями регулятор рекомендовал банкам оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с ？необычно большим количеством？ граждан — более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 трансакций с физлицами в день. Кроме того, под подозрение подпадают ？значительные объемы？ операций между гражданами — более 100 тыс. рублей в день, более 1 млн рублей в месяц.

       В дорожной карте правительства перед Банком России поставлена задача до конца ноября имплементировать рекомендации в практику комплаенс подразделений российских банков, а также оценить результаты их применения и при необходимости внести корректировки. Таким образом, выполнение рекомендаций станет обязательным.

       Рекомендации по усилению контроля за операциями физлиц уже применяются банками, заявили ？Известиям？ в ЦБ и ряде кредитных организаций. Они направлены против платежей участников теневого игорного бизнеса, криптообменников, нелегальных форекс-дилеров и организаторов финансовых пирамид, подчеркнули в регуляторе.

       Внедрение рекомендаций не предполагает ？тотальный контроль？ за операциями физических лиц и направлено на выявление ？отдельных зон риска？, оно не затронет малый и микробизнес, заверили в ЦБ.

       Подробнее читайте в эксклюзивном материале ？Известий？:

       Банковская спецоперация: контроль за счетами граждан усилят